Follow 最新留言@Rib的投資學習筆記, filter it, and define how you want to receive the news (via Email, RSS, Telegram, WhatsApp etc.) https://follow.it/atrib Tue, 05 Dec 2023 06:46:46 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91BDlhgT7bNiMqJCIqJppjfU 不過也不太對，如果是捕獵，應該不會有預扣稅列入，收入卻沒有列入。]]> Thu, 30 Nov 2023 04:12:59 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91BDlhgT7bNiMqJCIqJppjfU https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91BDlhgT7bNiMmW0GqTRQSgk 那就還要看2021年的1042-S有沒有重複列入這筆。有時確實前一年沒有列入，在下一年度才補列]]> Thu, 30 Nov 2023 04:08:21 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91BDlhgT7bNiMmW0GqTRQSgk https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91BDlhgT7bNiMkQqW5gBv7mX 我重新手動算了一遍，很可能是2022年1月的一筆EFV的預扣稅（屬2021年度的配息），被加到2022年度中。再次嘗試與券商聯絡，希望可以來得及更正。]]> Wed, 29 Nov 2023 20:06:35 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91BDlhgT7bNiMkQqW5gBv7mX https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91DBDdS6d6STMuifqJurszLU 收到說明了，兩個版本的交易紀錄的配息收入數字是一致的，新版交易紀錄如果有提供預扣稅的，與原來的計算也一致。所以1042-S其中一張預扣稅不等與30%確實是問題所在，收入數字的差異可以用拆單解釋沒錯，因為拆成三張，所以進位誤差大一些。

想到是否有很少數的狀況是交易紀錄數字不對，不過有用交易紀錄的股數和稅務資料配息核算過，都是一致的，所以可以排除這問題。

所以只好請券商再更正了。]]> Sun, 19 Nov 2023 05:51:16 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91DBDdS6d6STMuifqJurszLU https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91CTQbDnfmFT8-QEmsPXZ5C9 連收入總和都兜不起來，又沒有股息再投資的數字可參考，這就很難說了

要不提供新下載的交易紀錄比對一下，先貼舊試算表就可以，我再調整算式

可以的話新舊1042-S原始數字也都提供參考]]> Fri, 17 Nov 2023 14:27:20 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91CTQbDnfmFT8-QEmsPXZ5C9 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91CTQbDnfmFT82sGk81fO-bN 感謝您提供的資訊！我在試算表上用3月存的交易紀錄和11月更新的1042S，看起來最大的問題應該是1042S的退稅金額跟交易紀錄推算金額有個位數字的落差。
我想分享我的試算表給您看看是否有什麼建議，謝謝]]> Fri, 17 Nov 2023 08:06:48 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91CTQbDnfmFT82sGk81fO-bN https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91BqxgLIj4Bbm0GT5aWO9DEx 目前的試算表請用3月資料，補上新退稅金的交易紀錄就行。如果舊資料不幸遺失，請留下連結，我看看能否改好。]]> Thu, 16 Nov 2023 14:13:54 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91BqxgLIj4Bbm0GT5aWO9DEx https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91BqxgLIj4Bbm4vmyuk5fxzE 請看這裡的討論：
https://ribtw.blogspot.com/2022/04/firstrade-nec-v53b-interest-on-credit.html?showComment=1699325540356&m=1#c1109372924788396502]]> Thu, 16 Nov 2023 14:11:16 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91BqxgLIj4Bbm4vmyuk5fxzE https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91BqxgLIj4Bbm1w3HFUzDTIP 為了修正Firstrade提供的2022年1042S跟他們的客服溝通已經讓我頭痛了好一陣子，最近發生更頭痛的問題：我在今年3月下載的交易紀錄，跟11月下載的交易紀錄，比較起來居然有部分數字不一樣？！（因為跑試算表注意到的）
心累分享之外，也想請問一下大家是不是也有遇到類似情況呢？]]> Wed, 15 Nov 2023 18:26:24 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91BqxgLIj4Bbm1w3HFUzDTIP https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91AjDOJTjQZ7-LG7Iy_4u0x9 1040NR：是的。1040-X：我也沒填過

剛剛稍微看了下現在的說明，已經和綠角分享的不同了。
針對書面遞交1040-X來修正1040NR時，該文件特別在【Resident and nonresident aliens.】小標題下提出說明：

只需填最開始的個人資料還有第二頁的Part III，解釋修改的原因，中間其他項目都不要填，然後1040-X後面附上更正後的1040NR，但記得更正的1040NR上面要自行標注【Amended】才不會弄混

這樣比較簡單，畢竟1040-X沒有按納稅身分區分，很多內容和NRA完全無關。

他也特別提醒，1040-X誤報濫報會有罰款，要加倍小心。]]> Wed, 08 Nov 2023 08:56:35 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91AjDOJTjQZ7-LG7Iy_4u0x9 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91AjDOJTjQZ7-GnhpmeYcemU 看起來現在不管有沒有標示NON-RES TAX WITHHELD，有沒有標預扣金額，配息紀錄的AMT都是全部配息。不過他似乎是針對美債ETF這樣做。

同前次回復，明年度報稅時如果仍維持如此到時再做針對性修改。但如果現在就有按新格式製作再分類報表需求的朋友，請提出要求和帳目資料，最好也有1042-S，我再出新版本。]]> Wed, 08 Nov 2023 08:30:06 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91AjDOJTjQZ7-GnhpmeYcemU https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91AjDOJTjQZ7-FRpWVnEcNkS 確實是NRA身分以及除了配息以外沒有其他收入。所以我應該把ECI全都填0 (Line 1-15) ，這樣就會是對的金額了?
剛剛看了一下1040X item 頗複雜....綠角的是簡單case，我會再試試看，如果填完了再麻煩Rib大幫我看一下，謝謝]]> Wed, 08 Nov 2023 04:30:50 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91AjDOJTjQZ7-FRpWVnEcNkS https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91CV79VW5HLBO6JCIqJppjfU 謝謝Rib大的幫忙，當天IRS的人是請我們填修正。我會再寄一份1040X看看是否能挽回]]> Tue, 07 Nov 2023 08:02:24 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91CV79VW5HLBO6JCIqJppjfU https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91CV79VW5HLBO95ZnUTwRGH7 不知你的納稅身分是否為NRA? 是否沒有美國券商以外的美國來源收入? 如果答案都為是，那你似乎是把收入重複填入ECI和NEC相關欄位。雖然你ECI的應納稅額填0，但因為你收入都報了，承辦人員就幫你更正計稅，所以要求你補繳ECI的累進稅

請參考這裡的填表說明：

https://ribtw.blogspot.com/2016/04/1040nr-simplified-procedure.html

雖然有些欄位的位置已經有所更動，但需要填的欄位名稱是相同的，最重要的是：不該填的不要填

更新的版本請看當年份的Instructions for Form 1040-NR裡面都有

如果我的推測沒有錯，你可以試著再打電話說明自己填表錯誤所在，可能還有機會挽回。如果還是需要正式更正，那就要填報1040-X，表格和說明去IRS找，綠角多年前有經驗分享可以參考：

https://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2009/12/how-to-file-for-us-source-income.html]]> Tue, 07 Nov 2023 06:42:26 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91CV79VW5HLBO95ZnUTwRGH7 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91CV79VW5HLBO84HQhe4ZUzd 其實這樣挺好的，原來呈現方式造成計算時進位誤差擴大的問題會改善，不過試算表就要改了。

看起來是連舊的都改了，只要不是同一年份資料格式不一，處理上就沒問題。

如果現在就有需求的朋友，麻煩提供資料給我更新。]]> Tue, 07 Nov 2023 06:12:32 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91CV79VW5HLBO84HQhe4ZUzd https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91CV79VW5HLBO-m6srrLMsqK 謝謝 Rib 大的回覆!
順便一提, FT 下載的交易紀錄, Amount 的部份原先都給扣掉 withheld 的值, 現在改為原始值. 而且 Description 原先沒有寫出 widthheld 的值, 現在變成有加上.
ex.
原先: VANGUARD TOTAL BOND MARKET ETF CASH DIV ON 47.10056 SHS REC 02/02/22 PAY 02/04/22 NON-QUALIFIED DIVIDEND NON-RES TAX WITHHELD
現在: VANGUARD TOTAL BOND MARKET ETF CASH DIV ON 47.10056 SHS REC 02/02/22 PAY 02/04/22 NON-QUALIFIED DIVIDEND NON-RES TAX WITHHELD $1.93
]]> Tue, 07 Nov 2023 04:52:20 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91CV79VW5HLBO-m6srrLMsqK https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91DQAOx8sp2OY7G7Iy_4u0x9 無從判斷。由於這部分可以透過試算表說明不影響退稅，所以多半也不會跟券商窮究。當然也可以自湊數字猜測錯在哪裡，有時可以看出規律，但這終究只是猜測而無法確認真相，而且2022年FT的狀況我完全看不出。

]]> Sun, 05 Nov 2023 19:29:15 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91DQAOx8sp2OY7G7Iy_4u0x9 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91DQAOx8sp2OY1RpWVnEcNkS 一樣在這裡留連結給我就行]]> Sun, 05 Nov 2023 19:23:15 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91DQAOx8sp2OY1RpWVnEcNkS https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91DQAOx8sp2OY3KSkciKEY1s 再次感謝 RIB 及各位大大的資訊, 剛才才看到 FT 在今年 4 月補了退稅才把紀錄貼到 6.0b3 試算表上, 終於是可以跟 1042-S 的紀錄對上. 剩下 Income 01 及 Income 06 分類錯誤的問題需要處理, 請問這部份是如何知道應該是那一筆或是那幾筆歸類錯的呢？謝謝！]]> Sun, 05 Nov 2023 10:39:08 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91DQAOx8sp2OY3KSkciKEY1s https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91DQAOx8sp2OYwX50KYzL9tX 更新一下狀態，昨天晚上打電話去IRS，一開始接電話的說她不知道該怎麼處理，於是開始了到處轉接電話之旅，持續了40分鐘以後叫我一小時後再打過來。一小時後打進去，承辦人員覺得主要有兩點問題，第一個是他覺得我的1040NR有填錯，所以會產生稅率的差異，第二個是他覺得可以證明的一句太薄弱，只有1042-s跟自己計算的結果不太夠。所以他叫我先繳補稅的部分避免一直被收利息(利率7%)，如果覺得需要釐清，再找人幫忙看一下1040NR的填法，去修正錯誤。

不知道方便請Rib大幫我看看1040NR哪裡有錯誤嗎? 昨晚電話打了三小時，到現在還是頭暈腦脹中.....]]> Sat, 04 Nov 2023 04:14:02 +0200 https://api.follow.it/track-rss-story-click/v3/wpfeCQWd91DQAOx8sp2OYwX50KYzL9tX